С начала 2026 года российские банки заметно увеличили количество блокировок счетов физических лиц, достигнув 2—3 миллионов операций в месяц. Ранее эта цифра составляла всего 330 тысяч, что подчеркивает резкое ухудшение ситуации для клиентов.
Новые риски для пользователей
Под строгий контроль попадают не только жертвы мошенничества, но и добросовестные клиенты, включая самозанятых, которые получают переводы от организаций. Как отмечает юрист Александр Поштак, изменения связаны с новыми законодательными инициативами, такими как ФЗ-161 и ФЗ-115.
Расширение оснований для блокировок
Банки теперь имеют право приостанавливать транзакции по целому списку оснований, который расширился до 12 пунктов. Кроме стандартных проверок по базам Центробанка и данным уголовных дел, у банков появились новые причины для блокировки:
- Технические сбои в работе банкоматов;
- Увеличение количества звонков с незнакомых номеров;
- Смена телефона в системе «Госуслуги»;
- Попытки внести наличные после крупных международных переводов.
С марта на банки также будут действовать данные из системы по противодействию IT-преступлениям, что добавляет еще один уровень риска для пользователей.
Требования к клиентам
Кредитные организации обязаны объяснять, по какой причине они вводят ограничения и ссылки на соответствующие законодательные акты. Клиентам может потребоваться предоставить документы, подтверждающие законность их операций, такие как договоры, переписка, акты выполненных работ и чеки.
Тем временем, как сообщает эксперт платформы «Мошеловка» Александра Пожарская, мошенники также не стоят на месте и внедряют новые тактики, включая обратные звонки, что делает ситуацию еще более сложной для простых граждан.
